立博博彩有限公司公开声明

立博博彩有限公司行政摘要

此次调查是在合规评估之后进行的，并对立博博彩有限公司（LBG）进行了第116条监管审查，联合非远程操作许可证编号：001611-N-102408-022。监管审查发现，LBG旨在防止洗钱（ML）和更安全的赌博的流程存在缺陷。

在2019年12月至2020年10月期间，LBG未能遵守若干牌照条件和业务守则，具体如下：

• 牌照条件12.1.1第2及3段-防止洗黑钱及恐怖分子融资
• 社会责任准则条款（SRCP）第1和第2段3.4.1 -客户互动。

考虑到LBG采取的补救措施，并根据我们的许可和监管原则声明，LBG将自愿剥离自己的212,849.86英镑，并支付2,787,150.14英镑，以代替经济处罚，总计支付3,000,000英镑。

立博博彩有限公司调查结果

调查和我们随后的监管审查发现：

• LBG在执行反洗钱政策、程序和控制方面的失误
• 其负责任的赌博政策、程序、控制和做法有缺陷，包括执行方面的弱点
• 报告安排方面的弱点。

我们发现，在2019年12月至2020年10月期间，LBG违反了以下许可条件和社会责任守则规定：

违反牌照条件12.1.1第2及3段

牌照条件12.1.1(2)规定：“在完成并考虑到风险评估以及对评估的任何审查后，持牌人必须确保他们有适当的政策、程序和控制措施来防止洗钱和恐怖主义融资。”

牌照条件12.1.1(3)规定“持牌人必须确保这些政策、程序和控制措施得到有效实施、不断审查、适当修订以确保其保持有效性，并考虑博彩监察局不时发布的任何适用的学习或指导方针。”

LBG接受:

• 其政策和程序的充分性和维持及其实施方面的弱点和缺点
• 委员会确定的某些客户能够投入大量资金，而没有受到委员会预期的标准的监测或审查
• 顾客G是一个高风险的现金顾客，他经常在商店的终端上存入500英镑或更多的现金。该客户于2020年1月10日首次下注，在接下来的8个月里下注了约16.8万英镑，总共损失了约2.8万英镑。被许可方未考虑将其用于“反洗钱”检查，主要原因是未将其提交给车间人员进行审查，且未达到被许可方的“反洗钱”阈值触发器。被许可方承认，在2020年9月作为其治理流程的一部分进行审查之前，其并未开始对该客户进行尽职调查
• 顾客H过去12个月的投资为440,474英镑，同期亏损68,867英镑。被许可方承认，就股权水平而言，进一步正式的“反洗钱”门槛和检查点是合适的，并确认其已修改了其方法。
• 就委员会确定的某些客户而言，它过度依赖回收奖金
• 在某些特殊情况下，尽管进行了培训，但当地工作人员或区域经理可能会更早地将潜在的担忧升级。

委员会对合规评估期间确定的特定客户的审查没有发现与被许可方进行犯罪支出的证据。

未能遵守社会责任守则条款（SRCP）第1段和第2段3.4.1（客户互动）

根据该法第82(1)条，遵守SRCP是许可的条件。SRCP 3.4.1（自2019年10月31日修订）规定：

“1持牌人必须与客户互动，以尽量减少客户因赌博而遭受伤害的风险。这必须包括：

• A.识别可能有赌博风险或正在经历赌博危害的客户
• B.与可能有赌博风险或经历赌博伤害的客户互动
• c.了解互动对客户的影响，以及被许可方的行动和方法的有效性。

2被许可人必须考虑委员会关于客户互动的指导。

LBG承认它没有完全符合SRCP 3.4.1的要求，因为：

• 它与某些客户互动缓慢或不以某种方式与他们互动，以尽量减少他们遭受与赌博有关的伤害的风险；
• 2020年7月，客户1投资了29372英镑，损失了11345英镑（12个月亏损的三分之一）。这是该顾客成为受监控的商店顾客以来的最高月度赌注，亏损数字明显高于此前任何有记录的月度亏损。无论是商店还是支持办公室团队，客户都没有升级为更安全的赌博审查。
• 在某些特殊情况下，尽管进行了培训，当地工作人员或地区管理人员可能会更早地将潜在的关切升级：
• 在2019年10月至2020年10月期间，客户J能够投入173,285英镑，损失27,753英镑
• 顾客K是一名送货司机，在2019年10月至2020年10月期间损失了1.7万英镑。
• 虽然它正在评估某些个别客户互动的充分性，但它应该以更高的标准进行这种评估，并更清楚地记录这些评估：
• 被许可方承认，这一失败与其对客户L的评估有关，该客户在2019年10月至2020年10月期间投资了218,765英镑，损失了44,597英镑。
• 在与委员会确定的某些客户的相互作用中，应该更早地考虑负担能力问题
• 在某些情况下，互动并没有根据对客户的潜在危害程度进行具体调整。

立博博彩有限公司监管结算

该监管解决方案包括：

• (i)撤资212,849.86英镑，（ii）支付代替2,787,150.14英镑的款项，总计支付3,000,000英镑代替经济罚款，这笔款项将用于社会责任目的。
• 同意发表与本案有关的事实陈述
• LBG同意更改其经营许可证，以增加经营许可证的条件，即：
• 任命一名董事会级别的保荐人，直接向主席报告，负责执行其行动计划
• 在12个月内就相关政策及程序进行跟进独立审计，以确保是否有效实施“反洗钱”及更安全的赌博政策、程序及控制措施，并确保独立审计提出的任何进一步建议应在其后实施。
• 支付委员会进行审查的费用。

在考虑对这项调查作出适当决议时，委员会已考虑到下列加重和减轻因素：

加重因素

• 已确定的违规行为的严重性质
• 对发牌目标的影响
• 运营商或其他集团公司多次违约或失败
• 违规行为发生的情况与委员会处理过的以往案件类似，因此公布了供更广泛行业吸取的教训
• 鼓励其他运营商遵守的必要性
• 违规行为的性质可能意味着欧盟委员会尚未审查的其他客户受到了影响
• 鉴于违规行为的重要性，LBG的高级管理层本应意识到导致违规行为的治理问题。

缓解因素

• 补救违约所采取措施的程度-被许可方实施了早期行动计划以补救其过失
• 被许可方在程序上符合委员会关于提供材料的时间表，如果无法在预期期限内提供此类材料，则寻求延期。

良好的实践

赌博经营者应考虑到调查中发现的缺陷，以确保行业学习。操作人员应考虑以下问题：

• 你们是否有正式的程序来衡量你们的“反洗钱”和更安全的赌博政策和程序的有效性，并且调查结果是否被充分记录？
• 你们是否有效地记录了所有的合规决定，并能够根据要求向委员会展示正在进行的评估、评价和改进的证据？
• 从公开声明中吸取的教训是否会应用到你的政策和流程中？
• 你们是否有一个正式的流程来分析客户互动的有效性，以确保评审有充分的文件记录和方法的一致性？
• 你是否记录了引发客户互动的行为类型，并保留了足够的互动记录，以及不互动的决定，特别是所提供的细节水平？
• 你们的员工是否接受了足够的AML和SR培训？

笔记

1委员会于2021年1月18日开始进行监管审查。